Страница 1 из 1

Проверка покупателей с точки зрения машиностроения

Добавлено: 27 мар 2020, 11:41
GTPSE
Добрый день, напишу об особенностях проверки контрагентов (покупателей) с точки зрения сотрудника службы безопасности машиностроительного завода. Сразу говорю, опыта в написании статей у меня нет, строго не судите.

Для проверки юридических лиц я использую сервис КонтрФокус, но всю информацию также можно получить из бесплатных или открытых источников.

Начиная с 2016 года рынок машиностроения сильно изменился, предоплата почти полностью исчезла. Девяносто девять процентов заказов идут с отсрочкой платежа на 30 и более дней. В данной ситуации мы должны быть уверены, что получим наши деньги вовремя.
Собственно, вот мой алгоритм проверки, как правило первичная проверка занимает не более 5 минут:

1. Проверяю дату создания организации, если организации меньше года мы с ней не работаем;

2. Проверяю адрес регистрации на массовость, а также на наличие аналогичных контор;

3. Проверяем директора на номинальность, дисквалификацию и массовость. Очень часто встречал, что перед тем как бросить юр. лицо с долгами его переоформляют на наминала. Поэтому если директор назначен менее года назад проверяем его;

4. На мой взгляд самое интересное это финансовая часть. Смотрим налоги и сборы, а также финансовые результаты. У меня правило простое, не должно быть убытков (исключения делаются для огромных холдингов) и годовые обороты должны быть в четыре раза больше суммы контракта;

5. Следующий этап – это исполнительные производства. Наличие самих исполнительных производств не страшно. Страшно если они прекращены по причине невозможности разыскать должника и его имущество. Если уж ФНС и приставы не смогли с них ничего взять, то и у нас не получится;

6. Проверяем арбитражную практику. Я очень часто встречаю ситуацию, когда особенно большие предприятия дебиторят поставщиков. Это сразу видно, большая часть арбитражных дел закрывается по соглашению сторон. Иными словами, покупатель платит только после подачи на него в суд, растягивая отсрочку платежа до года и более. Также видно, когда у предприятия ухудшается финансовое состояние. Например, в 2017 году пять арбитражных дел, в 2018 году шесть, а в 2019 уже пятнадцать. Тут можно залипнуть на долго изучая каждое дело в отдельности;

7. Ну и проверяем счета на наличие блокировки.

Вот в принципе и всё. Пишите на что вы обращаете внимание.